אם שאלת את עצמך את אחת השאלות הבאות:
האם יש לי ביטוחים כפולים?
או האם אני לא משלם יותר מידי על ביטוח?
או האם אני מבוטח בצורה טובה?
אם כן- אז המאמר הבא הוא בשבילך.
קיימים היום בשוק מאות אם לא אלפי סוגי ביטוח ועשרות אלפי סוגי פוליסות. כמעט לכולנו יש ביטוח זה או אחר וכמעט כולנו משלמים בדרך זאת או אחרת סכום די נכבד על ביטוחים מכל הסוגים. אבל בגלל המורכבות של עולם הביטוח והפחד שחלק גדול מאיתנו חש כלפי התחום הלא ברור הזה רבים מאיתנו מוצאים את עצמם טובעים בתוך האוקינוס הזה, בלי באמת להבין אם הם מבוטחים "כמו שצריך". רבים מנסים בכל דרך להמנע מלהתעסק בנושא בגלל כל זה. אך יש כאלו שכן רוצים לקחת אחריות על העניין הזה ולא כלכך יודעים איפה להתחיל.
והאמת, כסוכן ביטוח אני יכול לגמרי להבין. העולם הזה מורכב מאוד ואפילו לנו, סוכני הביטוח לא תמיד קל להתמצא בו.
אז מה אפשר לעשות אם בכול זאת רוצים לעשות קצת סדר?
פניה לאיש מקצוע היא התחלה טובה (מדריך לבחירת סוכן ביטוח וחשיפת הסודות של העולם הזה). מה שאנחנו יודעים להציע הוא תהליך יחסית פשוט (לפחות מצד הלקוח) של עשיית סדר בתיק הביטוח. התהליך כולל לרוב פגישה ראשונה לראיון והכרת הלקוח- מצב משפחתי, מצב כלכלי, מצב בריאותי, מצב תעסוקתי וכו… בהמשך המשרד שלנו שואב את כל המידע הביטוחי הרלוונטי מכל הגופים (חברות ביטוח ובתי השקעות). בהמשך אנחנו מארגנים את כל המידע בצורה פשוטה שקל יהיה גם לאדם מן השורה להבין. לאחר מכן מנתחים את התיק ומכינים את ההמלצות שלנו: איזה ביטוחים כדי לבטל, איזה ביטוחים כדי לשמור ואיזה להחליף.
כאשר התיק יהיה מוכן, נזמין את הלקוח לפגישה נוספת בה יוצג התיק הקיים וההמלצות שלנו לשיפורו.
ואז ינתנו ללקוח 2 אפשרויות:
- לקחת את ההמלצות וליישמם בעצמו או באמצעות כל סוכן אחר.
- להעביר את הטיפול המלא בתיק לטיפול המשרד שלנו.
במידה ויבחר באפשרות השנייה אנחנו נתחיל ליישם את כל ההמלצות שניתנו ללקוח והאחריות לביצוע תהיה שלנו. בנוסף- מאותו רגע ללקוח יהיה כתובת לכל שאלה או עניין בכל מה שקשור לביטוח. אנחנו ניתן את כל השירות בכל מה שקשור לביטוחים של הלקוח.
פרק הזמן שלוקח לכל תהליך ניתוח התיק הוא לרוב עד כחודש.
העלות היא כ 900 ₪ + מע"מ (יכולים להיות שינויים קלים בהתאם למורכבות התיק.